Под пристальный контроль регулятора попадают физические лица, оперирующие суммами от 5 млн рублей — как разово, так и в рамках совокупного месячного оборота. Для предпринимателей и компаний порог не установлен: проверке подлежат любые транзакции. Клиентам придется доказывать легальность денег с помощью налоговых деклараций, справок о доходах, договоров купли-продажи имущества или документов о наследстве. Банки обязаны не просто принимать эти бумаги, но и тщательно оценивать их достоверность.
В разделе Экономика
ЦБ обязал банки проверять происхождение крупных сумм наличных
Банк России ввел жесткий контроль за крупными наличными операциями, чтобы перекрыть каналы легализации преступных доходов. Теперь кредитные организации обязаны запрашивать у клиентов подтверждение законности происхождения средств при внесении денег на счета, покупке драгметаллов или обмене валюты, если операции вызывают подозрения в попытке обойти систему финансового мониторинга.
В случае отказа клиента раскрыть источник средств или предоставления сомнительных документов кредитная организация вправе признать операцию подозрительной и заблокировать ее. Особое внимание сотрудники банков будут уделять дроблению крупных сумм на мелкие транзакции. Исключение сделано для ритейла и бизнеса, чья деятельность традиционно предполагает активную работу с наличностью, если только показатели их оборотов не демонстрируют аномальный рост, не соответствующий масштабам компании.
Комментарии (0)
Пока нет комментариев. Будьте первым!